Investičná kalkulačka S&P500
Investičná kalkulačka S&P500 vám umožní preskúmať historické výnosy jedného z najdôležitejších akciových indexov na svete – indexu S&P 500. Táto kalkulačka vám poskytne cenné informácie o tom, ako by sa vaše investície do S&P500 vyvíjali v priebehu času, a to vďaka historickým dátam od roku 1871 až do súčasnosti. Či už chcete investovať jednorazovo, alebo pravidelne každý mesiac, naša kalkulačka vám pomôže simulovať rôzne investičné scenáre a identifikovať obdobia s najvýhodnejšími výnosmi.
Po zadaní všetkých potrebných údajov vám kalkulačka vypočíta očakávaný výnos z vašich investícií. Výsledky zahŕňajú celkovú hodnotu vašej investície na konci obdobia a podrobné rozdelenie medzi vloženú sumu a dosiahnuté úroky. Kalkulačka vychádza z historických hodnôt S&P 500 a hoci je dobrým odhadom do budúcna, neslúži na predpoveď budúcnosti a nenahrádza investičné poradenstvo.
Ako funguje S&P500 investičná kalkulačka
Investičná kalkulačka S&P500 využíva historické údaje na výpočet potenciálnych výnosov z vašich investícií. Môžete zadať nasledujúce vstupné hodnoty:
- Jednorazová investícia: Suma, ktorú plánujete investovať jednorazovo na začiatku investičného obdobia.
- Mesačná investícia: Suma, ktorú plánujete investovať pravidelne každý mesiac.
- Počiatočný mesiac a rok: Mesiac a rok, kedy začnete investovať.
- Konečný mesiac a rok: Mesiac a rok, kedy ukončíte investičné obdobie.
- Percentuálny úrok (%): Očakávaný ročný výnos z investície vyjadrený v percentách.
Výsledky kalkulačky zohľadňujú infláciu a reinvestované dividendy, čo znamená, že finálny výnos je už upravený o tieto faktory. Poplatky za investičné služby nie sú zahrnuté, pretože sa môžu líšiť od poskytovateľa a môžu sa meniť v čase.
Podmienky vstupu akciovej spoločnosti do indexu S&P500
Na rozdiel od iných indexov, vstup spoločnosti do indexu S&P 500 vyberá komisia na základe nasledujúcich základných kritérií:
- Trhová kapitalizácia: Trhová kapitalizácia musí byť väčšia alebo rovná 18,0 miliardám dolárov. Tieto kritériá oprávnenosti na trhovú kapitalizáciu slúžia na pridanie do indexu, nie na ďalšie členstvo. Výsledkom je, že člen indexu, ktorá podľa všetkého porušuje kritériá na pridanie do tohto indexu, nie je odstránená, pokiaľ pretrvávajúce podmienky nezaručujú zmenu indexu.
- Trhová likvidita a verejná obchodovaná hodnota: Ročná hodnota v dolároch obchodovaná s trhovou kapitalizáciou upravenou o pohyblivosť je vyššia ako 0,75.
- Objem: Minimálny mesačný objem obchodovania 250 000 akcií v každom zo šiestich mesiacov pred dátumom hodnotenia.
- Burza cenných papierov: Musí byť verejne kótovaná na burze cenných papierov v New Yorku alebo Nasdaqu.
- Sídlo: Spoločnosť musí mať primárny kótovaný na burze v USA, musí podliehať americkým zákonom o cenných papieroch a musí mať aspoň 50 % svojich príjmov v USA.
- Nie všetky cenné papiere, ktoré sú oprávnené na zahrnutie do indexu. Príkladom sú komanditné spoločnosti, fondy, dlhopisy, zmenky a veľa iných.
Otázky pri používaní kalkulačky
Kalkulačka S&P 500 vypočítava reálny historický výnos, ktorý by ste boli dosiahli za vami vybrané obdobie v minulosti. Môžete si zvoliť, či by ste investovali pravidelne alebo jednorazovo – výnos bude prispôsobený vášmu výberu. V niektorých obdobiach sa viac darí jednorazovej investícií a naopak niekedy tej pravidelnej.
Index S&P500 je najznámejší akciový index, ktorý sleduje výkonnosť 500 najväčších akciových spoločností kótovaných na burzách v USA. Tento index pokrýva približne 80 % celkovej trhovej kapitalizácie verejných spoločností v USA a obsahuje gigantov ako Apple, Nvidia, Tesla, Microsoft, Alphabet a Berkshire Hathaway. Od svojho vzniku v roku 1957, kedy bol rozšírený na súčasných 500 spoločností, slúži ako barometer amerického akciového trhu.
Investičná kalkulačka používa historické údaje z mesačnej hodnoty indexu S&P 500 na výpočet výnosov. Výsledky sú dobrým odhadom, ale nie sú zárukou budúcich výnosov. Do výpočtu nie sú zahrnuté poplatky tretej strany ani daň. Výnosy sú už očistené o infláciu (data inflácie USA).
Kalkulačka predpokladá, že všetky zadané parametre zostanú počas celého obdobia nemenné. Skutočné investovanie však častokrát môže zahŕňať zmeny vo vyške vkladov, čo by malo priamy vplyv aj na výnos.
Nie, poplatky za investičné služby nie sú zahrnuté, pretože sa môžu líšiť od poskytovateľa a môžu sa meniť v čase.
Investičná kalkulačka je navrhnutá špecificky pre investície do indexu S&P500. Pre iné typy investícií odporúčame použiť vhodné nástroje alebo konzultovať s finančným poradcom.